Americanos y Europeos invierten diferente
May 22nd, 2008
Leyendo la revista española Cinco Días, encontré una nota interesantísima. El estudio Single Family Offices: Private wealth management in the family context (Oficinas familiares: administración de patrimonios familiares), elaborado por IESE y Wharton, muestra los diferentes criterios que utilizan las grandes fortunas americana y europeas a la hora de invertir.
Los estadounidenses prefieren invertir en acciones, en cambio los millonarios europeos prefieren las inversiones inmobiliarias a la compra de acciones. El estudio analizó oficinas familiares europeas, americanas y asiáticas que gestionan patrimonios superiores a los 100 millones de dólares y la mitad de los participantes gestionan fortunas de más de 1.000 millones.
Datos interesantes del estudio:
1. La mayoría de las familias considera su oficina como una entidad de inversión privada, en las que se atienden responsabilidades denominadas soft (blandas), como coordinar la educación, proveer servicios de conserjería u organizar actividades filantrópicas.
2. En su mayoría son familias emprendedoras, ejercen como accionistas mayoritarios de sus negocios y no delegan la gestión de sus negocios.
3. Como gestores, se implican profundamente en las operaciones de sus oficinas.
4. En casi la mitad de los casos, un miembro de la familia actúa como cabeza de la oficina. Estos jefes normalmente tienen experiencia como directivos, ya sea en el negocio familiar o en el sector.
Poseer una gran fortuna comporta privilegios, pero también obligaciones. Los multimillonarios que gestionan directamente su negocio también han de ocuparse de administrar su fortuna y de hacer planes para las futuras generaciones de la familia. Por razones de intimidad, exclusividad y personalización, a las familias acaudaladas les gustan las oficinas familiares, encargadas de proteger las inversiones y el patrimonio del grupo familiar, tanto de las generaciones actuales como de las futuras. Cada miembro de una familia de la muestra afronta retos diferentes, lo que no es de extrañar, ya que las oficinas prestan servicio de media a 13 hogares, o lo que es lo mismo, a 40 familiares pertenecientes a dos o tres generaciones. Con el fin de satisfacer las necesidades individuales de cada uno de ellos, los responsables de las oficinas tienen entre sus prioridades atraer y retener a buenos profesionales. Son una de las claves de las family office. Las familias, debido a la confidencialidad que requieren estas instituciones, se esfuerzan por crear un entorno de trabajo atractivo y asegurar la estabilidad laboral de sus plantillas. Está en juego el incremento de la fortuna.
¿Para cuando analizarán el comportamiento de los millonarios latinos? ¿A quién no le gustaría saber, por ejemplo, como decide sus inversiones Carlos Slim?
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